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2025年05月02日 星期五
相拥数智化转型 证券基金手牵手DeepSeek
◎编写 赵明超
DeepSeek所带来的AI震波已经风靡，公募基金领域争相推动数智化转型。据统计，好几家基金管理公司下手布署DeepSeek大模型，把它运用在行研、风险控制、网络营销等主要业务行业。在业内人士看来，在今年的智能时代，仅有紧跟新一代的智能化技术，才可以不久的将来的竞争中能够更好地获胜。
十多家基金管理公司下手
DeepSeek掀起智能化浪潮，吸引住基金管理公司迅速下手。汇添富基金近日公布，进行DeepSeek系列产品开源系统模型私有化部署，并把用于投研、商品销售、风控合规、顾客服务等关键需求场景。
DeepSeek怎样融进基金公司的实际业务中？汇添富基金表明，企业互金单位已建立代号为“deepfund”的AI精英团队，运用AI大模型全面提高股票基金电商的运营效率客户体验，促进线上销售业务人工智能化，目前已经对于好几个需求场景开展大模型运用的测试验证工作中。
如出一辙，诺安基金公布，实现了DeepSeek金融大模型本地化部署，创新推出根据流行AI开源框架自主研发“诺安AI小助手”，在行研剖析、顾客服务、风险防控等关键需求场景运行试点应用。
实际上，在DeepSeek爆红以前，部分公司已并对密切关注。博时基金表明，2024年初，企业发现了DeepSeek模型在全自动编写程序和逻辑判断层面的发展潜力，在独有的昇腾服务器上进行启动了DeepSeek-V1实体模型，成为公司智能化开发环境的底座实体模型，并且在2024年8月升级成DeepSeek-V2实体模型。
伴随着DeepSeek-R1模型公布，博时基金表露，已经完成内部结构布署，并开始尝试他在投研、技术咨询和程序开发等方面的应用。DeepSeek-R1模型在逻辑推理能力上表现优秀，能够帮助提高工作效率，适用业务转型。
除了以上基金管理公司之外，富国基金、永赢基金、景顺长城基金、中欧基金、国泰基金、万家基金、天弘基金等众多基金管理公司早已布署DeepSeek大模型。
有望提升领域高效率
在富国基金看起来，DeepSeek在易用性与利用效率上比较领跑，而且布署成本大大降低。从使用感受看，本地化部署大语言模型能提高业务能力处理量，特别是在一部分数据处理方法与企业级应用的AI结合中带来了智能化改造，个性化和内部的结合促进了公司数智化转型。在引入实体模型的过程当中，相互配合构建平稳高效率的基本技术平台与人才队伍，同歩做好对需求场景AI应用落地的验证，同是各个行业AI运用探寻的前提条件确保。
“将来，随着技术的逐步完善，开源系统模型在基金行业的发展前景有希望更宽广，助推平台在繁杂的市场环境中完成更有效、更稳健的经营。”富国基金表明。
从海外资管机构的高速发展看，智能化技术通常扮演着重要角色。以全球知名组织贝莱德为例子，构筑起阿拉丁平台，这是一个综合投资管理平台，变成贝莱德核心竞争优势之一。
国信证券研报表明，阿拉丁平台根据自身强大数据支撑，融合了风险评估、买卖实行、数据库管理与监管、组成管理等功能，能根据客户需要个性化情景分析和稳定性测试，其投资组合分析遮盖个股、固收、衍生产品、产品等各个类型，适用通过对比关联性及联动性危害，构建具有低关联性、合理降低风险的投资组合。
在业内人士看来，新工艺发展趋势将给行业带来挑战，有希望重构公募基金领域的运营模式和行业格局，相拥数智化转型已刻不容缓，在未来的行业市场中，互联网金融水平的建立尤为重要。
深入推进数智化转型
谈起2025年工作要点，多名公募基金掌门不断谈及推动数智化转型。
中欧基金总经理窦玉明表明，企业在投研、买卖风险控制、顾客服务与营销等各环节积极推动数智化转型，引进人工智能技术、自然语言理解、机器学习算法、生成式AI等技术在各个环节管理体系运用，提高整体使用效率。中欧基金打造出了专注于服务方式的数智化转型投资咨询一站式服务平台——欧耶，该平台服务了源自50大部分银行及券商公司逾6万多名银行理财经理。
易方达老总（联席会）兼总经理刘晓艳表明，后续将探寻AI推动的服务水平全新升级，对焦规模性、跨模态技术方向，提高人工智能技术形成具体内容专业能力，促进AIGC与行研、风险控制、销售市场、在线客服、投资顾问、办公室等多个业务线、各种情景紧密结合，打造出公司级人工智能技术绿色生态。
“博时基金增加数智化转型中的服务模式创新，加速大模型和业务紧密结合应用，以微创新推动方式转型。”博时基金老总江向阳觉得，伴随着大模型的快速进化迭代更新，证券基金要进一步数智化转型，在新技术改革浪潮之下，掌握关键技术，打造一流资管机构核心竞争优势。
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