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2025年05月14日 星期三
从"求快"到"深耕": 基金代销行业转变发展方式, 开启深度变革
基金代销行业正经历一场深度变革。近期，中国证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》，提出建立销售机构分类评价机制，并将合理调降公募基金的认申购费和销售服务费。这一举措被视为行业转型的重要信号。
传统上，基金代销机构以规模为导向的发展模式备受争议。为了改变这种"规模至上"的局面，《方案》引入了全新的考核指标体系，包括权益类基金保有规模、首发产品占比、投资者持有时长等关键数据。
互联网平台在基金销售中的角色引发关注。一些平台通过算法推荐热门基金，导致投资者追涨杀跌。有经验的基民对此深有体会，他们发现这种做法往往与市场高点重合。业内人士指出，这一问题需要通过优化考核机制来解决。
降费政策同样引人注目。通过降低认申购费和销售服务费，机构的规模扩张冲动将受到抑制。部分头部机构已感受到市场变化的压力，未来转型压力将进一步加大。
行业正逐步向"深耕细作"转变。一些机构开始尝试买方投顾模式，注重提升客户服务和资产配置能力。中欧财富等先行者已推出智能投资服务，为投资者提供决策参考。
然而，转型之路充满挑战。代销机构需要培养具备综合能力的高素质人才，并建立长期信任机制，这将是一个漫长而复杂的过程。
总的来说，行业正站在新的转折点上。通过优化业务模式和提升服务能力，基金代销机构有望实现从规模驱动向价值创造的转变，推动整个公募基金行业迈向高质量发展新阶段。
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